BNP Paribas Securities Services, MEAG und ERGO haben gemeinsam einen technischen Proof of Concept (PoC) für Investmentfondstransaktionen auf der Abwicklungsplattform des Technologieanbieters fundsonchain durchgeführt. Dabei fungierte MEAG in ihrer Rolle als KVG, ERGO als institutioneller Anleger und BNP Paribas Securities Services als Verwahrstelle und Registrar bzw. Kryptowertpapierregisterführer.
Die Plattform fundsonchain ermöglicht die Automatisierung der gesamten Fondsabwicklung über eine auf Distributed-Ledger-Technologie basierende Ende-zu-Ende Verarbeitung von tokenisierten Fondsanteilen. Hierbei wird der regulatorische Rahmen des Gesetzes über elektronische Wertpapiere (eWpG), der Verordnung über Kryptofondsanteile (KryptoFAV) sowie der Verordnung über Anforderungen an elektronische Wertpapierregister (eWpRV) bereits vollumfänglich berücksichtigt.
Einerseits können mit der Plattform von fundsonchain bereits aufgelegte Investmentfonds via Tokenisierung als elektronische Fondsanteile abgewickelt werden. Zusätzlich schafft diese Lösung die Basis für die Neu-Emission von Investmentfonds mit elektronischen Anteilen bzw. Kryptofondsanteilen (mit Inkrafttreten der KryptoFAV). Darüber hinaus ist die technische Lösung zur Führung eines zentralen Registers bzw. Kryptowertpapierregister ein essenzieller Bestandteil von fundsonchain, welches erstmals außerhalb einer Wertpapiersammelbank (CSD – Central Securities Depository) durch Verwahrstellen geführt werden kann.
Der durchgeführte PoC setzt u.a. hier an und ermöglicht allen Beteiligten ihre Fondsabwicklung vollständig zu digitalisieren und durch die Nutzung einer DLT-basierten „Source of Truth“ Fehlerquellen im Transaktionsprozess größtenteils zu eliminieren. Zudem kann die Verwahrstelle die Registerführung durch fundsonchain selbst übernehmen und das eigene Serviceangebot für ihre Kunden auf digitaler Basis erweitern. Der Investor rückt darüber hinaus näher an das Produkt Investmentfonds heran und hat künftig die Möglichkeit, seine Fondsorders direkt beim Registerführer zu platzieren, ohne weitere Intermediäre, was den Prozess deutlich verschlankt.
Mit diesem Proof of Concept legt fundsonchain ein Anwendungsbeispiel für die Blockchain -Technologie in der Fondsindustrie in Deutschland vor und zeigt, wie durch konsequente Digitalisierung etablierter Prozesse signifikante Prozessvorteile entstehen. Für künftige volldigitale Fondsauflagen auf DLT-Basis sind damit die Weichen gestellt.
Thorsten Gommel, CEO BNP Paribas Securities Services Germany: „Als führende Verwahrstelle in Deutschland und international agierender Global Custodian nutzen wir die neuen Möglichkeiten, die durch die kürzlich erfolgten und noch anstehenden Gesetzesänderungen geschaffen werden, um mit Hilfe technologischer Innovationen wie die DLT einen Mehrwert für unsere Kunden zu schaffen.“
Anke Schaks, MEAG Geschäftsführerin und Bereichsleiterin ERGO Investmentprodukte: „Kosteneffiziente Abwicklungsprozesse sind die Grundlage für den Ausbau unseres erfolgreichen Geschäftsmodells. Mit unseren Partnern haben wir hier einen wichtigen Schritt gemacht, unsere Prozesse im Sinne unserer Kunden zukunftsorientiert weiterzuentwickeln. Die Digitalisierung schafft neue Möglichkeiten – die wir in Kombination mit unseren qualitativ hochwertigen Investmentprodukten aktiv nutzen wollen, um ein attraktives Gesamtpaket für unsere Anleger anzubieten.“
Volker Braunberger, CEO, Co-Founder fundsonchain: „Wir sind mit fundsonchain angetreten, um die digitale Transformation der Fondsindustrie Wirklichkeit werden zu lassen. Der PoC hat dabei eindrucksvoll gezeigt, dass unsere Plattform die volldigitale Abwicklung von elektronischen und Kryptofondsanteilen regulatorisch konform und effizient ermöglicht. Ich freue mich sehr auf die weiteren Schritte fundsonchain als eine der maßgeblichen Plattformen für die Fondsabwicklung national und international auszurollen.“
Johann Hainzinger, Co-Founder fundsonchain: „Für fundsonchain war die erfolgreiche PoC Durchführung ein weiterer Schritt die Machbarkeit der längst überfälligen, vollständigen und transparenten Digitalisierung im Abwicklungsprozess aufzuzeigen. Mit fundsonchain geben wir unseren Kunden die Möglichkeit ihr Servicemodell auszubauen und selbst neue und wettbewerbsfähige Dienstleistungen anzubieten.“
Pressekontakt
BNP Paribas Securities Services
Margit Wehning,
Email: margit.wehning@bnpparibas.com
fundsonchain
Benjamin Schaub,
Email: benjamin@fundsonchain.com
ERGO
Jan Fulle,
Email: jan.fulle@ergo.de
MEAG
Dr. Josef Wild,
Tel.: 089/2489-2072
Email: jwild@meag.com
Über BNP Paribas Securities Services (securities.cib.bnpparibas)
BNP Paribas Securities Services, eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der BNP Paribas Gruppe, ist die in Deutschland mit Abstand marktführende Verwahrstelle mit 736 Milliarden EUR verwahrtem Fondsvermögen und rund 1,8 Billionen EUR verwahrtem Vermögen insgesamt (Zahlen per 31.12.2021). Auch global gehört sie zu den führenden Global Custodian und Asset Servicing-Dienstleistern und ist in den 27 wichtigsten Märkten in Europa, Amerika und Asien mit eigenen Lagerstellen vor Ort vertreten. Gestützt durch die Stärke der BNP Paribas Gruppe bieten wir ein breites Spektrum an Post-Trade- und Asset-Servicing-Lösungen für Institutionelle Anleger, Asset Manager, Corporates, Finanzinstitutionen und Emittenten.
Über ERGO
ERGO ist eine der großen Versicherungsgruppen in Deutschland und Europa. Weltweit ist die Gruppe in rund 26 Ländern vertreten und konzentriert sich auf die Regionen Europa und Asien. Unter dem Dach der Gruppe agieren mit der ERGO Deutschland AG, ERGO International AG, ERGO Digital Ventures AG und ERGO Technology & Services Management AG vier separate Einheiten, in denen jeweils das deutsche, internationale, Direkt- und Digitalgeschäft sowie die globale Steuerung von IT und Technologie-Dienstleistungen zusammengefasst sind. Über 37.000 Menschen arbeiten als angestellte Mitarbeiter oder als hauptberufliche selbstständige Vermittler für die Gruppe. 2021 nahm ERGO über 19 Milliarden Euro an Gesamtbeiträgen ein und erbrachte für ihre Kunden Netto-Versicherungsleistungen in Höhe von rund 17 Milliarden Euro. ERGO gehört zu Munich Re, einem der weltweit führenden Rückversicherer und Risikoträger.
Über MEAG
Die MEAG steht für das Vermögensmanagement von Munich Re und ERGO. Die MEAG ist in Europa, Asien und Nordamerika präsent und bietet ihr umfassendes Know-how institutionellen Anlegern und Privatkunden an. Insgesamt verwaltet die MEAG Kapitalanlagen im Wert von derzeit 344 Milliarden Euro. Im Geschäft mit institutionellen Anlegern und Privatkunden verwaltet die MEAG 66 Milliarden Euro.
Über fundsonchain
Die Plattform fundsonchain bietet eine volldigitalisierte Abwicklung von Investmentfonds und schafft zudem neue Formen der digitalen Fonds-Distribution. Sie ermöglicht dabei eine Ende-zu-Ende Verarbeitung von tokenisierten Fondsanteilen und digitalisiert zudem weitere Prozesse in der Abwicklung (z.B. Reporting, Steuerkennzahlen, Gebühren), die aktuell ineffizient und kostenintensiv sind. Hierdurch schafft fundsonchain eine hochinnovative Basis für die Digitalisierung der Investmentfondsindustrie, national und international. Die Blockchain-basierte, gesetzeskonforme
Abwicklung von tokenisierten Fondsanteilen ist damit nicht mehr nur eine konzeptionelle Überlegung, sondern wird mit fundsonchain Realität.